На Рівненщині справу про кредитну аферу не можуть почати слухати, а банки вже вимагають гроші з потерпілих

У Рівненському районному суді 17 вересня мають продовжити розгляд справи колишньої працівниці банку зі Здолбунівщини, яку обвинувачують у шахрайстві з кредитами майже на 2 млн грн.

Поки кримінальну справу через самовідводи суддів фактично не можуть почати слухати по суті, окремі банки вже звертаються до судів із вимогами стягнути борги з людей, які у цьому провадженні мають статус потерпілих.

За даними слідства, 32-річна жителька Здолбунівської громади раніше працювала у банківській сфері. Правоохоронці вважають, що після звільнення вона продовжувала представлятися працівницею банку, отримувала персональні дані знайомих та оформлювала на них кредити.

У матеріалах провадження йдеться про десятьох потерпілих. Слідчі нарахували 21 кредит, оформлений у п’яти банках. Загальна сума збитків, яку інкримінують обвинуваченій, становить 1 972 853 гривні. Найбільший окремий кредит сягав майже 240 тисяч гривень.

Серед потерпілих є пенсіонери та жінка, яка лікувалася від онкологічного захворювання. Одна з жінок розповідала журналістам, що виявила близько 200 тисяч гривень боргу, а на її матір-пенсіонерку у різних банках, за її словами, оформили кредитів ще приблизно на 360 тисяч гривень.

Обвинувальний акт надійшов до Здолбунівського районного суду ще наприкінці квітня. Однак почати розгляд там не змогли.

Причина — усі судді цього суду раніше вже брали участь у кримінальному провадженні на стадії досудового розслідування як слідчі судді. Через це автоматизований розподіл справи провести не вдалося.

У липні Рівненський апеляційний суд визначив іншу підсудність та передав провадження до Рівненського районного суду.

Втім, і там справа одразу не перейшла до розгляду по суті. За словами потерпілих, ще двоє суддів заявили самовідвід. Наступне засідання призначене на 17 вересня.

Паралельно з цим банки вже намагаються стягнути кредитну заборгованість з людей, яких слідство вважає потерпілими від шахрайства.

Так, у вересні Здолбунівський районний суд зупинив розгляд справи за позовом «Ідея Банку» про стягнення боргу з однієї з потерпілих до завершення кримінального провадження. Аналогічне рішення раніше ухвалили й у справі за позовом «Універсал Банку».

Це вже друге кримінальне провадження щодо обвинуваченої пов’язане з фінансовими махінаціями. У жовтні 2025 року Здолбунівський районний суд уже визнав її винною у шахрайстві, втручанні в банківську систему та легалізації коштів. Тоді їй призначили 4,5 року позбавлення волі, однак звільнили від відбування покарання з дворічним іспитовим строком.

Нині їй інкримінують нові епізоди — шахрайство, зокрема в особливо великих розмірах, та легалізацію майна, одержаного злочинним шляхом. За версією слідства, у цій справі йдеться про 21 кредит у п’яти банках, оформлений на десятьох потерпілих, із загальною сумою збитків майже 2 млн гривень.